第一章 總則
第一條 為規(guī)范國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（以下簡(jiǎn)稱金融監(jiān)管總局）及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律，制定本辦法。
第二條 金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱當(dāng)事人）違反法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的，適用本辦法。法律、行政法規(guī)及金融監(jiān)管總局另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第三條 本辦法所指的行政處罰包括：
（一）警告；
（二）通報(bào)批評(píng)；
（三）罰款；
（四）沒收違法所得；
（五）責(zé)令停業(yè)整頓；
（六）吊銷金融、業(yè)務(wù)許可證；
（七）限制保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍；
（八）責(zé)令保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)停止接受新業(yè)務(wù)；
（九）撤銷外國(guó)銀行代表處、撤銷外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)；
（十）要求撤換外國(guó)銀行首席代表、責(zé)令撤換外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；
（十一）取消、撤銷任職資格；
（十二）禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；
（十三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
第四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（一）公平、公正、公開；
（二）程序合法；
（三）過罰相當(dāng)；
（四）維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益；
（五）處罰與教育相結(jié)合。
第五條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)提高處罰質(zhì)效，及時(shí)遏止、糾正與懲戒違法行為，有效維護(hù)市場(chǎng)秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
第六條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度。
對(duì)情節(jié)復(fù)雜或者重大違法行為給予行政處罰，應(yīng)當(dāng)由金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人集體討論決定。
第七條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立行政處罰委員會(huì)。
行政處罰委員會(huì)下設(shè)辦公室，行政處罰委員會(huì)辦公室（以下簡(jiǎn)稱處罰辦）設(shè)在金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)的行政處罰部門；未設(shè)立行政處罰部門的，由相關(guān)部門履行其職責(zé)。
第八條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)參與行政處罰的執(zhí)法人員有下列情形之一的，本人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)回避，當(dāng)事人及其代理人也有權(quán)申請(qǐng)其回避：
（一）是案件當(dāng)事人或其代理人的近親屬的；
（二）與案件有直接利害關(guān)系的；
（三）與案件當(dāng)事人或其代理人有其他關(guān)系，可能影響案件公正處理的；
（四）根據(jù)法律、行政法規(guī)或者其他規(guī)定應(yīng)當(dāng)回避的。
當(dāng)事人及其代理人提出回避申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)說明理由?；乇軟Q定作出前，不停止調(diào)查。
第九條 當(dāng)事人對(duì)金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰決定，享有陳述權(quán)和申辯權(quán)。對(duì)行政處罰決定不服的，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人的意見，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行復(fù)核；當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納，不得因當(dāng)事人陳述、申辯、要求聽證而給予更重的處罰。
第十條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)參與行政處罰的工作人員應(yīng)當(dāng)保守案件查辦中獲悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。
第二章 管轄
第十一條 金融監(jiān)管總局對(duì)由其直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員實(shí)施的違法行為，以及其他依法應(yīng)當(dāng)由金融監(jiān)管總局給予行政處罰的違法行為，給予行政處罰。
第十二條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：
（一）直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員實(shí)施的違法行為；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的違法行為；
（三）其他應(yīng)由派出機(jī)構(gòu)給予行政處罰的違法行為。
第（一）項(xiàng)“從業(yè)人員實(shí)施的違法行為”包括從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，依法應(yīng)當(dāng)給予行業(yè)禁入的情形。
第十三條 異地實(shí)施違法行為的，原則上由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)管轄。
派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)不屬于本機(jī)構(gòu)管轄的違法行為的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的派出機(jī)構(gòu)。兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)對(duì)同一違法行為都有管轄權(quán)的，由最先立案的派出機(jī)構(gòu)管轄。
對(duì)管轄權(quán)不明確或者有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同的上一級(jí)機(jī)構(gòu)指定管轄。
第十四條 因交叉檢查、跨區(qū)域檢查或者稽查發(fā)現(xiàn)違法行為需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)有管轄權(quán)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案查處，并及時(shí)移交相關(guān)證據(jù)材料。
第十五條 上級(jí)機(jī)構(gòu)可以直接查處應(yīng)由下級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處的違法行為，可以授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)查處應(yīng)由其負(fù)責(zé)查處的違法行為，也可以授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)查處應(yīng)由其他下級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處的違法行為。
授權(quán)管轄?wèi)?yīng)當(dāng)采取書面形式。
第十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)因?qū)嵤┬姓幜P的需要，可以向有關(guān)機(jī)關(guān)提出協(xié)助請(qǐng)求。
金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)與其他機(jī)關(guān)開展聯(lián)合執(zhí)法活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)需要實(shí)施行政處罰的，適用本辦法的規(guī)定，另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第十七條 當(dāng)事人違法行為不屬于金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)管轄的，立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)向有關(guān)部門移送處理。
當(dāng)事人違法行為涉嫌犯罪的，立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)依照行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的相關(guān)規(guī)定，及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)處理。
第三章 立案與調(diào)查
第十八條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理立案程序。
立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)自立案之日起九十日以內(nèi)完成調(diào)查，并及時(shí)移交審理。有特殊情況的，可以適當(dāng)延長(zhǎng)。
第十九條 立案后發(fā)現(xiàn)不符合行政處罰立案要求的，應(yīng)當(dāng)辦理銷案程序。
第二十條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)案件事實(shí)進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法充分收集證據(jù)。
行政處罰立案前通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、核查或者稽查等方式依法獲取的證明材料符合行政處罰證據(jù)要求的，可以作為行政處罰案件的證據(jù)，但應(yīng)當(dāng)在調(diào)查報(bào)告中載明上述情況。
第二十一條 在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。采取先行登記保存措施，應(yīng)當(dāng)填寫先行登記保存證據(jù)審批表，并由金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
第二十二條 先行登記保存證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)先行登記保存證據(jù)通知書，填寫先行登記保存證據(jù)清單，由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認(rèn)，并加封金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)先行登記保存封條，就地由當(dāng)事人保存。
登記保存證據(jù)期間，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。對(duì)于先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)在七個(gè)工作日以內(nèi)作出處理決定。
第二十三條 調(diào)查人員進(jìn)行案件調(diào)查時(shí)不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)單位和個(gè)人出示合法證件和調(diào)查（現(xiàn)場(chǎng)檢查）通知書。
第二十四條 需要金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，調(diào)查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具協(xié)助調(diào)查函。協(xié)助機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在調(diào)查機(jī)構(gòu)要求的期限內(nèi)完成調(diào)查。需要延期的，協(xié)助機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知調(diào)查機(jī)構(gòu)。
第二十五條 立案調(diào)查部門在調(diào)查違法行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的違法行為及其責(zé)任一并進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。
第二十六條 調(diào)查終結(jié)后，立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)制作調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)載明以下事項(xiàng)：
（一）案件來源；
（二）當(dāng)事人的基本情況；
（三）調(diào)查取證過程；
（四）機(jī)構(gòu)違法事實(shí)和相關(guān)證據(jù)；
（五）擬處罰責(zé)任人員的違法事實(shí)、相關(guān)證據(jù)以及責(zé)任認(rèn)定情況；
（六）行政處罰時(shí)效情況；
（七）當(dāng)事人的陳述意見、采納情況及理由；
（八）違法行為造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失以及違法所得情況；
（九）從重、從輕、減輕的情形及理由；
（十）行政處罰建議、理由及依據(jù)。
第四章 取證
第二十七條 行政處罰證據(jù)包括：
（一）書證；
（二）物證；
（三）視聽資料；
（四）電子數(shù)據(jù)；
（五）證人證言；
（六）當(dāng)事人的陳述；
（七）鑒定意見；
（八）勘驗(yàn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)筆錄；
（九）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他證據(jù)。
上述證據(jù)必須經(jīng)查證屬實(shí)，方可作為認(rèn)定案件事實(shí)的根據(jù)。
以非法手段取得的證據(jù)，不得作為認(rèn)定案件事實(shí)的根據(jù)。
第二十八條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)全面收集當(dāng)事人違法行為及其情節(jié)輕重的有關(guān)證據(jù)，證據(jù)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：
（一）與被證明事實(shí)具有關(guān)聯(lián)性；
（二）能夠真實(shí)、客觀反映被證明事實(shí)；
（三）收集證據(jù)行為符合法定程序。
第二十九條 調(diào)查人員收集書證，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：
（一）收集書證的原件，收集原件確有困難的，可以收集與原件核對(duì)無誤的復(fù)印件、掃描件、翻拍件、節(jié)錄本等復(fù)制件；
（二）復(fù)印件、掃描件、翻拍件、節(jié)錄本等復(fù)制件應(yīng)當(dāng)注明提供日期、出處，由提供者載明“與原件核對(duì)一致”，加蓋單位公章或由提供者簽章，頁數(shù)較多的可以加蓋騎縫章；
（三）收集報(bào)表、會(huì)計(jì)賬冊(cè)、專業(yè)技術(shù)資料等書證，應(yīng)當(dāng)說明具體證明事項(xiàng)。
第三十條 調(diào)查人員收集物證時(shí)，應(yīng)當(dāng)收集原物。收集原物確有困難的，可以收集與原物核對(duì)無誤的復(fù)制件或證明該物證的照片、錄像等其他證據(jù)，但是應(yīng)當(dāng)附有制作過程、時(shí)間、制作人等情況的相關(guān)說明。
第三十一條 調(diào)查人員提取視聽資料應(yīng)當(dāng)符合下列要求：
（一）提取視聽資料的原始載體，提取原始載體有困難的，可以提取復(fù)制件，但是應(yīng)附有制作過程、時(shí)間、制作人等內(nèi)容的說明，并由原始載體持有人簽字或者蓋章；
（二）視聽資料應(yīng)當(dāng)附有聲音內(nèi)容的文字記錄。提取視聽資料應(yīng)當(dāng)注明提取人、提取出處、提取時(shí)間和證明對(duì)象等。
第三十二條 調(diào)查人員可以直接提取電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)中的數(shù)據(jù)，也可以采用轉(zhuǎn)換、計(jì)算、分解等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。調(diào)查人員收集電子數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)提取電子數(shù)據(jù)原始載體，并附有數(shù)據(jù)內(nèi)容、收集時(shí)間和地點(diǎn)、收集過程、收集方法、收集人、證明對(duì)象等情況的說明，由原始數(shù)據(jù)持有人簽名或者蓋章。
無法提取原始載體或者提取確有困難的，可以提供電子數(shù)據(jù)復(fù)制件，但是應(yīng)當(dāng)附有復(fù)制過程、復(fù)制人、原始載體存放地點(diǎn)等情況的說明。
第三十三條 調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人或有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)分別進(jìn)行，詢問前應(yīng)當(dāng)告知其有如實(shí)陳述事實(shí)、提供證據(jù)的義務(wù)。
詢問應(yīng)當(dāng)制作調(diào)查筆錄，調(diào)查筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，對(duì)沒有閱讀能力的，應(yīng)當(dāng)向其宣讀；筆錄如有差錯(cuò)、遺漏，應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補(bǔ)充，更正或補(bǔ)充部分由被詢問人簽字或蓋章確認(rèn)；經(jīng)核對(duì)無誤后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名，被詢問人逐頁簽名或者蓋章；被詢問人拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄上注明。
第三十四條 當(dāng)事人或有關(guān)人員拒絕接受調(diào)查、拒絕提供有關(guān)證據(jù)材料或者拒絕在證據(jù)材料上簽名、蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在調(diào)查筆錄上載明或以錄音、錄像等視聽資料加以證明。必要時(shí)，調(diào)查人員可以邀請(qǐng)無利害關(guān)系的第三方作為見證人。
通過上述方式獲取的材料可以作為認(rèn)定相關(guān)事實(shí)的證據(jù)。
第三十五條 調(diào)查人員對(duì)涉嫌違法的物品、場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場(chǎng)，并制作現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄；當(dāng)事人拒絕到場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄中注明。
抽樣取證，應(yīng)當(dāng)開具物品清單，由調(diào)查人員和當(dāng)事人簽名或者蓋章。
第三十六條 現(xiàn)場(chǎng)檢查或者稽查事實(shí)確認(rèn)書記載的有關(guān)違法事實(shí)，當(dāng)事人予以確認(rèn)的，可以作為認(rèn)定違法事實(shí)的證據(jù)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查或者稽查事實(shí)確認(rèn)書應(yīng)當(dāng)有相關(guān)檢查取證材料作為佐證。
對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查或者稽查事實(shí)確認(rèn)書記載的有關(guān)違法事實(shí)，當(dāng)事人拒絕簽字確認(rèn)或簽“不屬實(shí)”，但相關(guān)證據(jù)能夠證實(shí)當(dāng)事人違法事實(shí)的，可以認(rèn)定違法事實(shí)。
第三十七條 對(duì)司法機(jī)關(guān)或者其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)保存、公布、移送的證據(jù)材料，符合證據(jù)要求的，可以作為行政處罰的證據(jù)。
第三十八條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作證據(jù)目錄，包括證據(jù)材料的序號(hào)、名稱、證明目的、證據(jù)來源、證據(jù)形式、頁碼等。
第三十九條 其他有關(guān)收集和審查證據(jù)的要求，本辦法沒有規(guī)定的，可以按照其他法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或者參照有關(guān)司法解釋規(guī)定執(zhí)行。
第五章 審理
第四十條 立案調(diào)查結(jié)束后，需要移送處罰辦審理的，由立案調(diào)查部門提出處罰建議，將案件材料移交處罰辦。
第四十一條 立案調(diào)查部門移交處罰辦的案件材料應(yīng)當(dāng)包括：
（一）立案審批表；
（二）調(diào)查（現(xiàn)場(chǎng)檢查）通知等文書；
（三）案件調(diào)查報(bào)告；
（四）證據(jù)、證據(jù)目錄及相關(guān)說明；
（五）當(dāng)事人的反饋材料；
（六）擬被處罰機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)法律文書接收工作的聯(lián)系人、聯(lián)系方式；
（七）當(dāng)事人送達(dá)地址確認(rèn)書；
（八）移交審理表；
（九）其他必要材料。
第四十二條 立案調(diào)查部門移交審理的案件材料應(yīng)當(dāng)符合下列標(biāo)準(zhǔn)：
（一）材料齊全，內(nèi)容完整，裝訂整齊，頁碼連續(xù)；
（二）證據(jù)目錄格式規(guī)范，證據(jù)說明清晰，證據(jù)材料與違法事實(shí)內(nèi)容一致；
（三）證據(jù)應(yīng)當(dāng)是原件，不能提供原件的，復(fù)制件應(yīng)與原件一致。
第四十三條 立案調(diào)查部門申請(qǐng)移交案件材料的，處罰辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收，在五個(gè)工作日以內(nèi)進(jìn)行形式審查并作出是否正式接收的決定。
符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)辦理接收手續(xù)，注明案件接收日期和案卷材料等有關(guān)情況。不符合接收標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)退回立案調(diào)查部門并說明理由。
第四十四條 處罰辦接收案件材料后，應(yīng)當(dāng)基于調(diào)查報(bào)告載明的違法事實(shí)和責(zé)任人員，依法對(duì)案件進(jìn)行審理，對(duì)案件審理意見負(fù)責(zé)。
第四十五條 有下列情形之一的，處罰辦應(yīng)當(dāng)請(qǐng)立案調(diào)查部門補(bǔ)充說明或者退回補(bǔ)充調(diào)查：
（一）違法事實(shí)不清的；
（二）證據(jù)不足或不符合要求的；
（三）責(zé)任主體認(rèn)定不清的；
（四）調(diào)查取證程序違法的；
（五）處罰建議不明確或明顯不當(dāng)?shù)摹?/span>
退回補(bǔ)充調(diào)查的，重新計(jì)算案件辦理時(shí)限。
第四十六條 處罰辦應(yīng)當(dāng)自正式接收案件之日起九十日以內(nèi)完成案件審理。有特殊情況的，可以適當(dāng)延長(zhǎng)。審理報(bào)告主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：
（一）當(dāng)事人的基本情況；
（二）當(dāng)事人違法事實(shí)與有關(guān)人員責(zé)任認(rèn)定情況；
（三）擬處罰意見、理由和依據(jù)。
第六章 審議
第四十七條 行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議應(yīng)當(dāng)以審理報(bào)告為基礎(chǔ)對(duì)案件進(jìn)行審議，審議的主要內(nèi)容包括：
（一）程序是否合法；
（二）事實(shí)是否清楚、證據(jù)是否確鑿；
（三）行為定性是否準(zhǔn)確；
（四）責(zé)任認(rèn)定是否適當(dāng)；
（五）量罰依據(jù)是否正確；
（六）處罰種類與幅度是否適當(dāng)。
第四十八條 行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議由主任委員主持。每次參加審議會(huì)議的委員不得少于全體委員的三分之二。委員因故不能參加會(huì)議的，可以委托其他人參會(huì)投票。
第四十九條 參會(huì)委員應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，堅(jiān)持專業(yè)判斷，發(fā)表獨(dú)立、客觀、公正的審議意見。
第五十條 行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議采取記名投票方式，各委員對(duì)審理意見進(jìn)行投票表決，超過半數(shù)同意的，按照審理意見作出決議，會(huì)議主持人當(dāng)場(chǎng)宣布投票結(jié)果。
參會(huì)委員應(yīng)當(dāng)積極履行職責(zé)，不得投棄權(quán)票。
第五十一條 行政處罰委員會(huì)審議案件，可以咨詢與案件無利益沖突的有關(guān)法官、律師、學(xué)者或?qū)＜业膶I(yè)意見。
第七章 權(quán)利告知與聽證
第五十二條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)擬作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)制作行政處罰事先告知書，告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。
第五十三條 行政處罰事先告知書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：
（一）擬被處罰當(dāng)事人的基本情況；
（二）擬被處罰當(dāng)事人違法事實(shí)；
（三）擬給予處罰的理由、依據(jù)；
（四）擬給予處罰的種類和幅度；
（五）當(dāng)事人享有的陳述、申辯或者聽證權(quán)利；
（六）擬作出處罰決定的機(jī)構(gòu)名稱、印章和日期。
第五十四條 當(dāng)事人需要陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰事先告知書之日起十個(gè)工作日以內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出行政處罰決定機(jī)構(gòu)。當(dāng)事人可以書面提出放棄陳述和申辯權(quán)利。逾期未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。
第五十五條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)擬作出以下行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在行政處罰事先告知書中告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利：
（一）給予較大數(shù)額的罰款；
（二）沒收較大數(shù)額的違法所得；
（三）限制保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；
（四）責(zé)令停業(yè)整頓；
（五）吊銷金融、業(yè)務(wù)許可證；
（六）取消、撤銷任職資格；
（七）撤銷外國(guó)銀行代表處、撤銷外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)或要求撤換外國(guó)銀行首席代表、責(zé)令撤換外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；
（八）禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
前款所稱較大數(shù)額的罰款是指：
（一）金融監(jiān)管總局對(duì)實(shí)施銀行業(yè)及金融控股公司違法行為的單位作出的五百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對(duì)實(shí)施銀行業(yè)及金融控股公司違法行為的個(gè)人作出的五十萬元以上罰款，對(duì)實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)違法行為的單位作出的一百五十萬元以上罰款、對(duì)實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)違法行為的個(gè)人作出的十萬元以上罰款；
（二）金融監(jiān)管總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施銀行業(yè)違法行為的單位作出的三百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對(duì)實(shí)施銀行業(yè)違法行為的個(gè)人作出的三十萬元以上罰款，對(duì)實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)違法行為的單位作出的五十萬元以上罰款、對(duì)實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)違法行為的個(gè)人作出的七萬元以上罰款；
（三）金融監(jiān)管總局地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施銀行業(yè)違法行為的單位作出的一百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對(duì)實(shí)施銀行業(yè)違法行為的個(gè)人作出的十萬元以上罰款，對(duì)實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)違法行為的單位作出的三十萬元以上罰款、對(duì)實(shí)施保險(xiǎn)業(yè)違法行為的個(gè)人作出的五萬元以上罰款；
本條第一款所稱沒收較大數(shù)額的違法所得是指金融監(jiān)管總局作出的沒收五百萬元以上違法所得，金融監(jiān)管總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)作出的沒收一百萬元以上違法所得，金融監(jiān)管總局地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)作出的沒收五十萬元以上違法所得。
法律、行政法規(guī)及金融監(jiān)管總局另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十六條 當(dāng)事人申請(qǐng)聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰事先告知書之日起五個(gè)工作日以內(nèi)，向擬作出行政處罰決定機(jī)構(gòu)提交經(jīng)當(dāng)事人簽字或蓋章的聽證申請(qǐng)書。聽證申請(qǐng)書中應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：
（一）申請(qǐng)人的基本情況；
（二）具體的聽證請(qǐng)求；
（三）申請(qǐng)聽證的主要事實(shí)、理由和證據(jù)；
（四）申請(qǐng)日期和申請(qǐng)人簽章。
當(dāng)事人可以書面提出放棄聽證權(quán)利。逾期不提出申請(qǐng)的，視為放棄聽證權(quán)利。
當(dāng)事人對(duì)違法事實(shí)有異議的，應(yīng)當(dāng)在提起聽證申請(qǐng)時(shí)提交相關(guān)證據(jù)材料。
第五十七條 擬作出行政處罰決定機(jī)構(gòu)收到聽證申請(qǐng)后，應(yīng)依法進(jìn)行審查，符合聽證條件的，應(yīng)當(dāng)組織舉行聽證，并在舉行聽證七個(gè)工作日前，書面通知當(dāng)事人舉行聽證的時(shí)間、地點(diǎn)。
第五十八條 可以成立至少由三人組成的聽證組進(jìn)行聽證。其中，聽證主持人由處罰辦主任或其指定的人員擔(dān)任，聽證組其他成員由處罰辦的工作人員或者其他相關(guān)人員擔(dān)任。
聽證組應(yīng)當(dāng)指定專人作為記錄員。
第五十九條 聽證主持人履行下列職責(zé)：
（一）主持聽證會(huì)，維持聽證秩序；
（二）詢問聽證參加人；
（三）決定聽證的延期、中止或終止；
（四）法律、行政法規(guī)和規(guī)章賦予的其他職權(quán)。
第六十條 當(dāng)事人在聽證中享有下列權(quán)利：
（一）使用本民族的語言文字參加聽證；
（二）申請(qǐng)不公開聽證；
（三）申請(qǐng)回避；
（四）參加聽證或者委托代理人參加聽證；
（五）就聽證事項(xiàng)進(jìn)行陳述、申辯和舉證、質(zhì)證；
（六）聽證結(jié)束前進(jìn)行最后陳述；
（七）核對(duì)聽證筆錄；
（八）依法享有的其他權(quán)利。
第六十一條 當(dāng)事人和其他聽證參加人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：
（一）按時(shí)參加聽證；
（二）依法舉證和質(zhì)證；
（三）如實(shí)陳述和回答詢問；
（四）遵守聽證紀(jì)律；
（五）在核對(duì)無誤的聽證筆錄上簽名或蓋章。
第六十二條 當(dāng)事人可以委托一至二名代理人參加聽證。
第六十三條 代理人參加聽證的，應(yīng)當(dāng)提交授權(quán)委托書、委托人及代理人身份證明等相關(guān)材料。授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明如下事項(xiàng)：
（一）委托人及其代理人的基本情況；
（二）代理人的代理權(quán)限；
（三）委托日期及委托人簽章。
第六十四條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽證，提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)和行政處罰建議，并進(jìn)行質(zhì)證。
第六十五條 需要證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員等參加聽證的，調(diào)查人員、當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提出申請(qǐng)，并提供相關(guān)人員的基本情況。經(jīng)聽證主持人同意的，方可參加聽證。
證人、鑒定人、勘驗(yàn)人不能親自到場(chǎng)作證的，調(diào)查人員、當(dāng)事人或其代理人可以提交相關(guān)書面材料，并當(dāng)場(chǎng)宣讀。
第六十六條 聽證應(yīng)當(dāng)公開舉行，但涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私或者影響金融穩(wěn)定的除外。
第六十七條 聽證公開舉行的，擬作出行政處罰決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過張貼紙質(zhì)公告、網(wǎng)上公示等適當(dāng)方式先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由、聽證時(shí)間和地點(diǎn)。
公民、法人或者非法人組織可以申請(qǐng)參加旁聽公開舉行的聽證；金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)場(chǎng)地等條件，確定旁聽人數(shù)。
第六十八條 聽證開始前，記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽證當(dāng)事人和其他聽證參加人是否到場(chǎng)，并宣布聽證紀(jì)律。
對(duì)違反聽證紀(jì)律的，聽證主持人有權(quán)予以制止；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令其退場(chǎng)。
第六十九條 聽證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進(jìn)行：
（一）聽證主持人宣布聽證開始，宣布案由；
（二）聽證主持人核對(duì)聽證參加人身份，宣布聽證主持人、聽證組成員、聽證記錄員名單，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù)，詢問當(dāng)事人是否申請(qǐng)回避；
（三）案件調(diào)查人員陳述當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；
（四）當(dāng)事人及其代理人就調(diào)查人員提出的違法事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進(jìn)行申辯，并可以出示無違法事實(shí)、違法事實(shí)較輕或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；
（五）經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場(chǎng)的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人發(fā)問；
（六）當(dāng)事人、案件調(diào)查人員作最后陳述；
（七）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。
第七十條 記錄員應(yīng)當(dāng)制作聽證筆錄，聽證筆錄當(dāng)場(chǎng)完成的，應(yīng)當(dāng)交由當(dāng)事人核對(duì)；當(dāng)事人核對(duì)無誤后，應(yīng)當(dāng)逐頁簽名或蓋章。
當(dāng)事人認(rèn)為聽證筆錄有差錯(cuò)、遺漏的，可以當(dāng)場(chǎng)更正或補(bǔ)充；聽證筆錄不能當(dāng)場(chǎng)完成的，聽證主持人應(yīng)指定日期和場(chǎng)所核對(duì)。
當(dāng)事人拒絕在聽證筆錄上簽名或蓋章的，記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄中注明，并由聽證主持人簽名確認(rèn)。
第七十一條 出現(xiàn)下列情形的，可以延期或者中止舉行聽證：
（一）當(dāng)事人或其代理人因不可抗拒的事由無法參加聽證的；
（二）當(dāng)事人或其代理人在聽證會(huì)上提出回避申請(qǐng)的；
（三）需要通知新的證人到場(chǎng)，調(diào)取新的證據(jù)，需要重新鑒定、調(diào)查，需要補(bǔ)充調(diào)查的；
（四）其他應(yīng)當(dāng)延期或者中止聽證的情形。
第七十二條 延期、中止聽證的情形消除后，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽證，并將聽證的時(shí)間、地點(diǎn)通知聽證參加人。
第七十三條 出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)終止聽證：
（一）當(dāng)事人撤回聽證要求的；
（二）當(dāng)事人無正當(dāng)理由不參加聽證，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場(chǎng)的；
（三）其他應(yīng)當(dāng)終止聽證的情形。
當(dāng)事人撤回聽證要求的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章。
第七十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)事人陳述、申辯或者聽證意見進(jìn)行研究。需要補(bǔ)充調(diào)查的，進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查。
第七十五條 采納當(dāng)事人陳述申辯、聽證意見，或者經(jīng)補(bǔ)充調(diào)查，對(duì)已經(jīng)送達(dá)的行政處罰事先告知書認(rèn)定的事實(shí)、理由、依據(jù)或者擬處罰決定作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)重新對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行行政處罰事先告知。
第八章 決定與執(zhí)行
第七十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件審理審議情況和當(dāng)事人陳述、申辯情況，以及聽證情況擬定行政處罰決定書。
第七十七條 在作出行政處罰決定前，有下列情形之一的，經(jīng)金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，案件可以中止辦理：
（一）當(dāng)事人及其他與案件有重大關(guān)系的人員因涉嫌違紀(jì)違法被紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)調(diào)查，或者被司法機(jī)關(guān)偵查，尚未結(jié)案，對(duì)該行政處罰案件影響重大的；
（二）當(dāng)事人被依法接管或者采取其他金融風(fēng)險(xiǎn)處置措施，接管期限尚未屆滿或者金融風(fēng)險(xiǎn)處置尚未完成，對(duì)行政處罰影響重大的；
（三）對(duì)有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件的規(guī)定，需要進(jìn)一步明確具體含義，請(qǐng)求有關(guān)機(jī)關(guān)作出解釋的；
（四）行政處罰決定必須以相關(guān)訴訟的審理結(jié)果為依據(jù)，相關(guān)訴訟未審結(jié)的；
（五）其他需要中止的情形。
相關(guān)情形消除后，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)恢復(fù)案件辦理，案件中止期間不納入案件辦理期限。
第七十八條 行政處罰決定書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：
（一）當(dāng)事人的基本情況；
（二）違法事實(shí)和相關(guān)證據(jù)；
（三）處罰的依據(jù)、種類、幅度；
（四）處罰的履行方式和期限；
（五）申請(qǐng)行政復(fù)議、提起行政訴訟的途徑和期限；
（六）作出處罰決定的機(jī)構(gòu)名稱、印章和日期。
第七十九條 對(duì)于已制發(fā)送達(dá)行政處罰事先告知書，發(fā)現(xiàn)存在依法不予處罰的情形，依法決定對(duì)當(dāng)事人不予行政處罰的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作不予行政處罰通知書并送達(dá)當(dāng)事人。
第八十條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)送達(dá)行政處罰決定書等行政處罰法律文書時(shí)，應(yīng)當(dāng)附送達(dá)回證，由受送達(dá)人在送達(dá)回證上記明收到日期，并簽名或者蓋章。
受送達(dá)人被羈押、留置的，可以通過采取相關(guān)措施的機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)交行政處罰法律文書，確保行政處罰程序正常進(jìn)行。
通過郵寄送達(dá)，因受送達(dá)人自己提供或者確認(rèn)的送達(dá)地址不準(zhǔn)確、送達(dá)地址變更未及時(shí)告知立案調(diào)查部門或者受送達(dá)人本人拒絕簽收，導(dǎo)致行政處罰法律文書未能被受送達(dá)人實(shí)際接收的，文書被退回之日視為送達(dá)之日。
依法公告送達(dá)行政處罰法律文書的，原則上應(yīng)當(dāng)在金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)網(wǎng)站刊登公告。
送達(dá)的具體程序本辦法沒有規(guī)定的，參照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第八十一條 當(dāng)事人同意并簽訂送達(dá)地址確認(rèn)書的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)可以將行政處罰決定書等法律文書以傳真、電子郵件、電子公文傳輸系統(tǒng)等能夠確認(rèn)當(dāng)事人收悉的方式送達(dá)。
采取前款方式送達(dá)的，以傳真、電子郵件等到達(dá)當(dāng)事人特定系統(tǒng)的日期為送達(dá)日期。
第八十二條 作出取消、撤銷相關(guān)責(zé)任人員任職資格處罰的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書抄送核準(zhǔn)其任職資格的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其所屬的金融機(jī)構(gòu)。
第八十三條 作出禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)處罰決定的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書抄送被處罰責(zé)任人所屬的金融機(jī)構(gòu)。
第八十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)作出的罰款、沒收違法所得行政處罰決定，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書之日起十五日以內(nèi)繳款。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。
第八十五條 當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。
第八十六條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：
（一）到期不繳納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的百分之三加處罰款，加處罰款的數(shù)額不得超出罰款數(shù)額；
（二）經(jīng)依法催告后當(dāng)事人仍未履行義務(wù)的，申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行；
（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。
金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)延期、分期繳納罰款的，申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行的期限，自暫緩或者分期繳納罰款期限結(jié)束之日起計(jì)算。
第八十七條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)作出行政處罰決定后，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)存在重大錯(cuò)誤、被上級(jí)機(jī)關(guān)或者有關(guān)部門依法要求糾正或者被司法判決撤銷的，應(yīng)向相關(guān)當(dāng)事人告知撤銷行政處罰決定，并按照本辦法規(guī)定重新作出行政處罰決定或者不予行政處罰通知。
第八十八條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰信息，按照《政府信息公開條例》等規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以公開的，依法在官方網(wǎng)站上公開。
第八十九條 當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服的，可以在收到行政處罰決定書之日起六十日以內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到行政處罰決定書之日起六個(gè)月以內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。
第九十條 行政處罰案件材料應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)和檔案管理規(guī)定歸檔保存。
第九章 法律責(zé)任
第九十一條 在行政處罰工作中，存在失職失責(zé)問題的，依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)。對(duì)于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴(yán)重違反行政處罰工作紀(jì)律的人員，依規(guī)依紀(jì)依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。
第九十二條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)違法實(shí)施行政處罰給當(dāng)事人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償。對(duì)有關(guān)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)依規(guī)依紀(jì)依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。
第九十三條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)工作人員在行政處罰過程中，利用職務(wù)便利索取或者收受他人財(cái)物、收繳罰款據(jù)為己有的，依規(guī)依紀(jì)依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。
第十章 附則
第九十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為行政處罰工作提供必要的人力資源與財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)保障。
第九十五條 金融監(jiān)管總局建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，加強(qiáng)行政處罰統(tǒng)計(jì)分析工作,對(duì)行政處罰各環(huán)節(jié)工作進(jìn)行全流程管理。
金融監(jiān)管總局建立行政處罰跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)執(zhí)法程序和行為進(jìn)行評(píng)估。
金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將行政處罰決定書等有關(guān)行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統(tǒng)。必要時(shí)可向有關(guān)單位提供金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的行政處罰情況。
第九十六條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的金融控股公司，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)和政策性銀行，金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、理財(cái)公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，以及由金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)。
第九十七條 本辦法所稱“以內(nèi)”皆包括本數(shù)或者本級(jí)。
第九十八條 執(zhí)行本辦法所需要的行政處罰法律文書式樣，由金融監(jiān)管總局制定。金融監(jiān)管總局沒有制定式樣，執(zhí)法工作中需要的其他行政處罰法律文書，金融監(jiān)管總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以制定式樣。
第九十九條 本辦法由金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)解釋。
第一百條 本辦法自2025年7月1日起施行，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2020年第8號(hào)）同時(shí)廢止。
